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我不是警察,但我搞反洗錢
發布日期:2019-06-10

一、什么是洗錢?

20世紀20年代,美國芝加哥黑手黨一個金融專家購買了一臺投幣洗衣機,開了一個洗衣店。他將非法所得的贓款放入洗衣收入中,再向稅務局申報納稅,稅后就全部成了他的合法收入,“洗錢”一詞由此誕生。

金融行動工作小組(FATF)定義:凡隱匿或掩飾因犯罪行為所得財物的真實性質、來源、地點、流向及移轉,或協助任何與非法活動有關的人規避法律責任的,均屬洗錢行為。

簡單的講:洗錢是指將非法所得合法化的行為。

二、常見的洗錢類型

地下錢莊洗錢、集資洗錢、詐騙洗錢、腐敗洗錢、毒品洗錢、傳銷洗錢、涉稅洗錢、黑社會洗錢、網絡賭博洗錢、pos機套現洗錢等。

三、洗錢的主要途徑

● 通過境內外銀行賬戶過渡,使非法資金進入金融體系;

● 通過地下錢莊,實現犯罪所得的跨境轉移;

● 利用現金交易和發達的經濟環境,掩蓋洗錢行為;

● 利用別人的賬戶提現,切斷洗錢線索;

● 利用網上銀行等各種金融服務,避免引起銀行關注;

● 設立空殼公司,作為非法資金的“中轉站”;

● 通過買賣股票、基金保險、彩票或設立企業等各種投資活動,將非法資金合法化;  

● 通過珠寶古董交易、房產交易和虛假拍賣進行洗錢等。 

四、洗錢的危害

危害一:洗錢助長各類犯罪;

危害二:洗錢損害人民合法權益,滋生腐敗、破壞公平、敗壞風氣。

危害三:洗錢破壞金融機構運營基礎,破壞市場穩定,敗壞國家聲譽。

五、洗錢行為可能涉及的犯罪

(一)洗錢罪

主觀方面:單位或個人明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪所得及其產生的收益。

客觀方面:實施了一定行為掩飾、隱瞞贓款來源和性質。

具體行為包括:1.提供資金賬戶的;2.協助將財產轉換為現金、金融票據、有價證券的;3.通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移的;4.協助將資金匯往境外的;5.其他方法。

刑罰:沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金;情節嚴重的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金

好奇的朋友可能會有疑問:若不是以上七類犯罪所得,如掩飾、隱瞞盜竊、賭博、逃稅所得呢,是否不構成犯罪?

答案當然是否定的。

(二)掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪

根據我國刑法第312條規定:明知是犯罪所得及其產生的收益而予以窩藏、轉移、收購、代為銷售或者以其他方法掩飾、隱瞞的,處三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并處或者單處罰金;情節嚴重的,處三年以上七年以下有期徒刑,并處罰金。

可知,當洗錢行為不構成洗錢罪時,可能會被判處掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪。

六、如何遠離洗錢犯罪

(一)深刻認識洗錢的社會危害性,提高反洗錢意識;

(二)謹慎防范可能的洗錢行為(不出租、出借自己的身份證和銀行賬戶;不用自己的賬戶替別人提現;選擇安全可靠的金融機構;主動配合金融機構進行身份識別);

(三)舉報洗錢行為,維護公平正義。

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